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Unser PensionsvorsorgeBrief bezweckt die Altersvorsorge für ArbeitnehmerInnen in Österreich durch Veranlagung der Kassenbeiträge in Investmentsfonds.

In der Grundversorgung wird durch den Arbeitgeber ein Beitrag von monatlich Euro 25,- durch Bruttogehaltsumwandlung an die Kranken- und Unterstützungskasse eingezahlt. Der Beitrag ist gemäß § 26 (7) EStG und § 3 (1) EStG von Lohnsteuer und SV-Beiträgen befreit. Die Beiträge können durch Zusatzbeiträge der ArbeitnehmerInnen maximal verdoppelt werden.

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Steuerliche Förderung

Der Versorgungsplan PensionsvorsorgeBrief ist lohnsteuerfrei gemäß § 26 (7) EStG und § 3 (1) EStG

Der Versorgungsplan wird in der Regel  lohnsteuerfrei durch Gehaltsumwandlung steuerlich genutzt, und kostet somit
statt 25,– Euro effektiv nur ca. 17,– Euro pro Monat.
(dies bereits bei Bruttomonatsgehältern von über 1.180,- Euro)

Zusatzbeiträge (Arbeitnehmerbeiträge) sind steuerlich wirksame Sonderausgaben gemäß  § 18 (1) 2 EStG (neu: gemäß Steuerreform gilt diese Steuerbegünstigung nur mehr für Mitglieder, die bereits vor dem 01.01.2016 beigetreten sind).

 

Häufige Frage zu diesem Versorgungsplan:

Wie hoch wird die Kassenpension voraussichtlich sein?

Berechnen Sie die voraussichtliche Kassenpension selber:

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Kann ich Geld bereits vor Pensionsantritt bekommen, wenn ich es brauche?

Ja, eine vorzeitige Auszahlung ist bei besonderer Hilfsbedürftigkeit und gegen Antrag möglich, jedoch steuerlich ungünstig, solange das Dienstverhältnis noch aufrecht ist. Es erfolgt in diesem Fall seitens der Kranken- und Unterstützungskasse eine Mitteilung an den Arbeitgeber, der die steuerfrei belassenen Beiträge als sonstigen Bezug gemäß § 67 Abs. 10 EStG zu versteuern hat.

 

Wer bekommt Geld in meinem Ablebensfall?

Im Ablebensfall des/der ArbeitnehmerIn erhalten die    -der Kranken- und Unterstützungskasse namentlich genannten-  Hinterbliebenen eine Witwen- oder Waisenversorgung in einmaliger Höhe oder in Rentenform.

 

Wie wird  veranlagt ?

Die Fondsveranlagung kann der/die einzelne Arbeitnehmer/in selbst wählen. Dazu ist eine lf.Nummer von 1 bis 80 auf der Beitrittserklärung  anzugeben. Im folgenden sind sämtliche Fonds angezeigt:

Aktienfonds global

  ISIN Performance p.a.* Per
1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre
           
1 C-QUADRAT ARTS Best Momentum T AT0000825393 17,22% 4,31% 7,02% 16.05.2017
2 Carmignac Investissement A EUR acc FR0010148981 15,08% 8,78% 8,40% 15.05.2017
3 DB Platinum CROCI Sectors Fund LU0419225247 31,07% 12,12% 14,36% 15.05.2017
4 DWS Vermögensbildungsfonds I DE0008476524 21,03% 13,57% 13,50% 16.05.2017
5 FFPB Dividenden Select LU0775212839 14,17% 8,54% 16.05.2017
6 Fidelity F. – International Fund A (EUR) LU0069451390 18,00% 13,87% 14,08% 15.05.2017
7 FMM-Fonds DE0008478116 14,47% 8,33% 8,26% 16.05.2017
8 Franklin Global Equity Strategies Fund LU0358320330 20,36% 0,32% 5,70% 12.05.2017
9 FÜRST FUGGER PB Wachstum OP DE0009799452 17,55% 10,25% 10,12% 16.05.2017
10 Gamax Funds – Junior A LU0073103748 19,52% 13,21% 12,04% 16.05.2017
11 JPMF – Emerging Markets Equity Fund LU0053685615 37,92% 10,59% 7,41% 16.05.2017
12 M&G Global Basics Fund Euro A Acc GB0030932676 18,74% 8,47% 6,51% 16.05.2017
13 M&G Global Dividend Euro A Acc GB00B39R2S49 23,94% 8,33% 10,87% 16.05.2017
14 Meinl Exclusive World Equities AT0000679410 18,40% 7,04% 8,54% 16.05.2017
15 Templeton Growth (Euro) F. – A(acc) EUR LU0114760746 24,36% 8,31% 13,29% 15.05.2017
16 WE TOP DYNAMIC AT0000723895 17,80% 3,96% 5,70% 16.05.2017

Aktienfonds regional

  ISIN Performance p.a.* Per
1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre
           
17 3 Banken Österreich-Fonds AT0000662275 43,34% 14,15% 13,82% 16.05.2017
18 Aberdeen Global – Japanese Equity Fund LU0011963674 13,40% 16,73% 12,97% 16.05.2017
19 Allianz Emerging Europe – A – EUR LU0081500794 20,97% 1,50% 0,92% 16.05.2017
20 Baring Europe Select Trust GB0030655780 24,16% 15,37% 19,36% 15.05.2017
21 Baring Hong Kong China Fund € Inc IE0004866889 33,13% 15,70% 9,67% 15.05.2017
22 BGF Latin American Fund A2 Acc USD LU0072463663 32,29% 2,87% 0,63% 16.05.2017
23 BGF US Basic Value Fund A2 Acc USD LU0072461881 16,58% 12,13% 14,24% 16.05.2017
24 ESPA STOCK VIENNA AT0000813001 33,44% 8,35% 10,00% 16.05.2017
25 Fidelity Funds – Asia Focus Fund A LU0069452877 30,52% 12,41% 8,63% 15.05.2017
26 Fidelity Funds – Japan Fund A (JPY) LU0048585144 13,39% 13,31% 9,79% 15.05.2017
27 Henderson HF – Euroland Fund A2 LU0011889846 21,96% 10,92% 18,74% 16.05.2017
28 JPMF – Europe Strategic Value Fund LU0107398884 29,09% 8,39% 14,65% 16.05.2017
29 JPMF – Pacific Equity Fund LU0052474979 32,74% 18,14% 13,99% 16.05.2017
30 M&G Japan Smaller Companies Fund GB0030939119 31,99% 22,52% 19,95% 16.05.2017
31 Pioneer F. – US Mid Cap Value A EUR LU0201722401 13,58% 4,81% 10,15% 15.05.2017
32 Pioneer F. Austria – Select Europe St. AT0000822762 28,33% 8,64% 14,01% 16.05.2017
33 Spängler IQAM Equity Europe AT0000925888 22,88% 8,36% 14,14% 16.05.2017

Aktienfonds Themen

  ISIN Performance p.a.* Per
1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre
           
34 BGF World Gold Fund A2RF USD LU0055631609 -0,79% 9,76% -4,16% 16.05.2017
35 BGF World Healthscience F. A2 Acc EUR LU0171307068 14,57% 17,19% 19,66% 16.05.2017
36 BGF World Mining Fund A2 Acc USD LU0075056555 28,54% -4,24% -7,48% 16.05.2017
37 DWS Telemedia Typ O DE0008474214 12,65% 11,70% 13,29% 16.05.2017
38 ERSTE WWF STOCK ENVIRONMENT AT0000705678 11,92% 6,42% 12,07% 16.05.2017
39 JSS OekoSar Equity – Global LU0480508919 13,23% 7,49% 9,07% 15.05.2017
40 JSS Real Estate Equity – Global LU0198389784 3,42% 10,44% 10,39% 15.05.2017
41 JSS Sustainable Water Fund LU0333595436 12,34% 9,75% 13,06% 15.05.2017
42 Pictet Premium Brands-P EUR LU0217139020 16,06% 5,24% 7,74% 15.05.2017

Mischfonds

  ISIN Performance p.a.* Per
1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre
           
43 3 Banken Sachwerte-Fonds AT0000A0ENV1 -1,36% 4,45% 2,36% 16.05.2017
44 Apollo 32 T2 AT0000A16TR5 9,20% 2,94% 15.05.2017
45 Bantleon Opportunities L PT LU0337414303 3,10% -0,45% 2,39% 16.05.2017
46 BL Emerging Markets B LU0309192036 13,89% 6,43% 7,03% 15.05.2017
47 C-QUADRAT Absolute Return ESG Fund AT0000729298 -2,21% 0,91% 1,11% 16.05.2017
48 C-QUADRAT ACTIVE Dynamic AT0000825435 12,86% 4,60% 5,18% 16.05.2017
49 C-QUADRAT ARTS Total Return Gl. AMI DE000A0F5G98 8,56% 3,06% 5,19% 16.05.2017
50 C-QUADRAT ARTS Total Return Vorsorge AT0000A02PE1 6,86% 3,22% 5,00% 16.05.2017
51 C-QUADRAT ARTS Total Return Balanced AT0000634704 7,24% 3,35% 4,77% 16.05.2017
52 Carmignac Patrimoine A EUR acc FR0010135103 8,06% 5,81% 4,36% 15.05.2017
53 Ethna-AKTIV (T) LU0431139764 3,89% 1,20% 3,75% 16.05.2017
54 Ethna-DEFENSIV (T) LU0279509144 0,14% 1,47% 3,14% 16.05.2017
55 FFPB MultiTrend Plus LU0317844768 8,70% 4,78% 4,81% 16.05.2017
56 Fidelity Funds – Fidelity Patrimoine A-ACC-Euro LU0080749848 6,19% 3,94% 5,57% 15.05.2017
57 Flossbach von Storch – Multiple Opportunities II RT LU1038809395 9,95% 8,61% 16.05.2017
58 Franklin Global Fundamental Strategies LU0316494987 15,38% 0,83% 6,61% 15.05.2017
59 Global Value Quant Selection Fund E LI0278323840 8,35% 15.05.2017
60 H & A PRIME VALUES Income (EUR) (R) AT0000973029 2,80% 2,35% 2,76% 16.05.2017
61 JSS GlobalSar – Balanced (CHF) LU0058890657 10,12% 9,05% 8,87% 15.05.2017
62 JSS Sustainable Portfolio – Balanced (EUR) LU0058892943 7,03% 3,60% 5,10% 15.05.2017
63 Meinl Exclusive World Bonds & Properties AT0000679428 5,88% 4,95% 4,67% 16.05.2017
64 Meinl Quattro eu AT0000618731 6,39% 4,03% 4,42% 16.05.2017
65 SALZBURGER SPARK. SELECT DACHFONDS AT0000809298 6,48% 4,00% 3,91% 16.05.2017
66 Superior 3 – Ethik AT0000A07HT5 4,27% 3,07% 4,57% 16.05.2017

Garantie- und Wertsicherungsfonds

  ISIN Performance p.a.* Per
1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre
           
67 C-QUADRAT ARTS Total Return Garant AT0000A03K55 1,96% 1,88% 3,24% 16.05.2017
68 DWS Funds Global Protect 90 LU0828003284 2,34% 2,00% 16.05.2017
69 Spängler IQAM Balanced Protect 95 AT0000817994 1,91% 1,42% 1,39% 16.05.2017
70 UniInstitutional IMMUNO Nachhaltigkeit LU0300981452 1,19% 0,15% 0,99% 15.05.2017

Anleihenfonds

  ISIN Performance p.a.* Per
1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre
           
71 Amundi Global Bond AT0000719299 -0,72% 5,45% 2,28% 16.05.2017
72 ARIQON Konservativ AT0000615836 3,93% 0,72% 2,10% 16.05.2017
73 BL Global Bond LU0093569910 0,74% 1,60% 1,46% 15.05.2017
74 Deutsche Institutional Money plus IC LU0099730524 -0,20% -0,06% 0,02% 16.05.2017
75 ESPA PORTFOLIO BOND EUROPE AT0000812805 -1,65% 2,72% 2,79% 16.05.2017
76 ESPA Reserve Euro AT0000724307 0,20% 0,17% 0,34% 16.05.2017
77 JSS Sustainable Bond EUR LU0158938935 -0,57% 1,96% 2,44% 15.05.2017
78 Pioneer F.A. – Euro Infl. Linked Bond AT0000622626 0,26% 0,09% 0,52% 16.05.2017
79 Pioneer Funds Austria – Mündel Bond AT0000813068 -0,38% 1,32% 2,13% 16.05.2017

Immobilienfonds

  ISIN Performance p.a.* Per
1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre
           
80 SemperReal Estate – Thes. AT0000615158 2,13% 2,34% 3,30% 16.05.2017

*ERLÄUTERUNG ZUR WERTENTWICKLUNG UND ZU DEN KENNZAHLEN:

Die o.a. Darstellung der Wertentwicklung (Performance) und der Kennzahlen bezieht sich ausschließlich auf eine Direktanlage in den/die zugrundeliegenden Investmentfonds. Rückschlüsse auf die Kassenleistung lassen sich daraus nicht ableiten.  Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu. Alle Angaben zur Wertentwicklung erfolgen in Euro.